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环境金融传统融资业务案例——项目贷款

环境金融创新融资新濠天地网上娱乐送彩金案例——特许经营权质押融资

多元化融资模式案例——综合新濠天地网上娱乐送彩金运用案例

重点领域案例——生活垃圾处理处置项目

● 重点领域案例——生活垃圾处理处置项目

一、客户信息

某水务建设投资有限公司注册资本2亿元人民币,为国有企业,经营宗旨和范围包括:负责全区水务项目的投资和建设;积极配合相关职能部门争取将全区的水务建设项目纳入各级政府的专项年度项目计划;引导和集聚信贷资源和社会资金投入全区水务项目建设;公司市场化运作,实行独立核算、自主经营、自负盈亏、自我约束、自我发展,负责做好所属国有资产的经营管理和保值增值。经营范围包括:供水、农田水利、防汛、排水基础设施建设、投资;河道开发;水务技术研究、开发、咨询;房地产开发经营;给排水管件生产、销售;机械租赁;以及其它无需许可或审批的合法项目。

二、项目信息及贷款需求

本项目名称为“区域水环境综合整治工程”项目,拟在区内建设生活污水处理设施,总设计处理规模为30m3/d,因地制宜采用不同处理工艺;项目拟同步改造和新建污水处理厂配套管网总长度200km,污水经处理后出水水质达到《城镇污水处理厂污染物排放标准》(GB 18918-2002)一级A标准,可新增COD削减能力29000吨/年、氨氮2300吨/年。此外,本项目还将对区内河道进行综合整治,总长度590 km,通过清除底泥,有效减少水体的内源污染,提高水环境容量,使治理范围内河水环境质量得到明显改善。

从项目的性质上看,该项目为典型的节能减排市政基础设施建设项目;从项目的政策支持力度上看,该项目属于国家大力提倡并支持的城镇污水处理和流域水污染治理建设范畴以内的节能减排项目;从项目的自偿性角度分析,本项目具有良好的经济效益。

本项目总投资29亿元,企业自筹9亿元、占总投资31%,银行贷款需求20亿元。

三、金融送彩金的手机娱乐平台方案

本行向该水务建设投资有限公司提供20亿元节能减排项目贷款,贷款期限10年,贷款年综合回报率不低于贷款基准利率上浮5%之后的水平,贷款专项用于区域水环境综合整治(治理)工程建设。贷款担保方式为以该水务建设投资有限公司拥有的土地使用权设置足值抵押。

该笔区域水环境综合整治(治理)工程项目贷款的还款来源为本项目建成投产后每年度收取的污水处理费、中水回用费和当地政府给予的污水处理协议性补贴款。

● 环境金融创新融资新濠天地网上娱乐送彩金案例——特许经营权质押融资

一、客户信息

某水务集团股份公司注册资本1亿元人民币,主营环保、公用基础设施产业投资,主要分为自来水供应、污水处理、安装工程三个板块。公司旗下已建成并投产项目水处理能力达到60万吨/日,下属多家水务子公司与当地政府签订了特许经营协议。

二、客户需求

该公司在行业背景、区域垄断等方面具有一定优势。近年来,在运营过程中由于原材料、人工、电力等各项成本的不断增加,对日常营运所需流动资金也随之增加,生产经营活动存在一定的营运资金缺口。公司向本行申请了0.6亿元的流动资金贷款,目前余额0.6亿元,客户希望增加授信敞口,获得流动资金支持。同时,因客户为民营企业,缺乏足够担保物。

三、金融送彩金的手机娱乐平台方案

针对客户的融资需求和资金缺口,经认真调查和测算,本行拟定了为公司提供0.6亿元(新增敞口)的短期流动资金贷款额度方案,用于补充公司本部生产经营活动所需营运资金。同时,为切实防范和加强对民营水务公司的风险管控,要求公司将其名下某子公司持有的污水处理特许经营权进行质押作为主要担保方式,采用未来收益权(污水处理收费权)质押的方式,与客户签署《最高额质押合同》等相关法律手续,在人民银行对污水处理费收费权进行质押登记;同时将特许经营权对应的土地、设备提供抵押担保,追加子公司保证担保,并追加实际控制人连带责任担保。最终,在风险可控的前提下,本行为客户投放0.6亿元节能减排流动资金贷款,用于企业日常经营周转。

多元化融资模式案例——综合新濠天地网上娱乐送彩金运用案例

一、客户信息

某供水集团公司是国有独资企业,注册资本1亿元,以城市供水供热、污水处理及中水回用为主营业务,拥有多家全资子公司及控股子公司。公司是当地城区唯一的水务运营主体,政府授予其城区供水、污水处理特许经营权。公司对城区的供水能力为30万立方米/日、污水处理能力为20万立方米/日。同时,围绕全市供排水一体化的战略目标,公司以城区为中心,向周边区县扩张。公司在周边区县运营、在建多个水务,供水能力9万立方米/日,污水处理能力39万立方米/日。公司还承担城区居民采暖和工业用汽业务,拥有150座换热站,供热管网600公里,送彩金的手机娱乐平台人口7万户,送彩金的手机娱乐平台面积600万平方米。

按照区域水务一体化发展战略,该公司深耕当地城区市场,加速推进周边区县污水处理项目合作进程,并参与附近城市的水务项目整合,加快完善在建项目的建设与运营,力争成为省内水务旗舰级集团。

一直以来,由于客户组织架构和主体因素,本行一直未对该公司做授信安排,主要进行下属子公司层面的单体合作,合作模式相对单一,层次有限。

二、客户需求

该公司是当地城区唯一的水务运营企业,下属企业众多,涉及供水、污水处理、水务工程等,日常营运资金需求旺盛;公司参与区域水务市场,需要兴建新的水务企业;公司希望通过多元化的融资新濠天地网上娱乐送彩金置换存量融资、降低融资成本,降低负债率。具体如下:

(一)营运资金需求

随着营运规模的扩大,下属子公司在原材料采购费用和设备管网维护费用也随之上升,公司存在一定规模营运资金需求。

(二)项目融资需求

公司有多个在建项目,总供水规模5800万m³/年,污水处理规模20万吨/天,总投资8.8亿元。

(三)优化融资结构需求

该客户属于政府公用事业,现金流稳定,项目回收期相对较长,为降低财务压力,客户希望通过中长期融资置换短期融资,优化融资结构,提高财务管理能力。

三、金融送彩金的手机娱乐平台方案

本行与该公司及当地政府有良好的合作关系,同时分行管理部、投行部、环境金融中心等相关部门与经营团队密切合作,高效联动,通过分析客户融资需求,为客户量身打造全面的金融送彩金的手机娱乐平台方案和专项新濠天地网上娱乐送彩金方案:

(一)短期融资券

客户之前主要使用传统银行信贷新濠天地网上娱乐送彩金,对新兴业务接触较少,本行率先为客户推荐具有成本优势的短期融资券业务,可以有效降低企业财务成本,置换部分传统银行信贷新濠天地网上娱乐送彩金。根据客户净资产,本行为客户办理3亿元短期融资券业务,并已成功落地。

(二)项目贷款

某配套工程项目项目主体是该公司下属子公司,在获知项目信息时,建行、农行等同业竞争对手已经开始项目操作,本行上下联动,凭借与客户良好的合作关系和高效的工作赢得了客户的认可,成功的实现业务批复项目贷款3亿元,已提款1.5亿元。

(三)融资租赁

水务行业投资回收期相对较长,客户希望通过中长期融资优化融资结构,客户管网类资产较多,适合融资租赁业务,本行与兴业租赁合作为客户批复银租一体化业务4亿元,目前已提款2亿元。

(四)短期融资

为配合企业日常营运资金周转需求,本行为客户办理全额银行承兑汇票1亿元,并为客户下属子公司批复敞口0.6亿元。

● 重点领域案例——生活垃圾处理处置项目

一、客户信息

某环保投资集团有限公司是当地政府通过投融资体制改革,按照“企业建设运营、政府购买送彩金的手机娱乐平台”模式打造的垃圾处理行业投资主体,并拟将其后续打造成为固体废弃物处理设施建设、环保装备制造业、环保产业园、环保处理技术研发等全方位的大型国有环保产业投资集团。公司主要的经营范围为城市固体废弃物处理设施的投资、建设、运营维护等公共性、环保型业务,以及城市固体废弃物处理技术的研发、专业设备制造和销售工作。

该公司获得全区大型垃圾终端处理设施的投资和组织建设、运营的专营权,目前在建、运营的多个项目属于重大环境治理处理项目,受到当地政府大力支持。

据了解,公司拟在2018年前完成规划项目的全部投资,投资估算将达210亿元,其中经营性项目投资估算100亿元,非经营性项目投资估算110亿元,为解决其非经营性项目的债务问题,当地政府拟以财政直接进行预算内补贴和优质资产资源注入(拟通过优质土地储备和城管资产移交)。下一步当地政府拟将公司从其母公司中独立,打造成一个优质投融资主体,并扶持上市。

二、客户需求

公司为满足全区日益增长的生活垃圾处理需求,需对外投资建设垃圾填埋场的扩建以及多个垃圾焚烧处理厂。一方面,由于当地垃圾围城的问题日益严重,生活垃圾增速已接近当前处理能力的极限,所以新建垃圾处理设施,既高度必要,又十分紧迫,而垃圾焚烧厂的单位投资较高;另一方面,随着国资改革的步伐加快,公司拟从其母公司剥离,成为当地国资委直接控制一级国资平台,故原股东对其的直接资金支持有所减弱。

因此,在当前的国资改革调整和多项目同时动工的双重背景下,公司面临的资金需求呈现体量较大、需求急迫、品种多样的特点。

总体来看,公司的资金需求主要来自三个方面:

(一)资本金

由于公司拟建设项目的单体建设规模均为2000吨/日,单个项目的总投资均在15亿元,因此同时开工为企业的资本金带来较大的筹措压力。考虑到资本金为银行项目贷款的下柜前提,因此企业存在较迫切的资本金融资需求。

(二)项目建设资金

这是体量最大的资金需求,由于公司须在近一年内同时启动多个垃圾焚烧厂的建设,并进行垃圾填埋厂的整治和封场工程,因此基于传统信贷的长期项目融资是其较为明确的项目建设配套资金需求。

(三)短期流动资金

公司目前除新建项目外,还肩负多个已建成项目的日常建设运营和集团内部的资金流转(如归还股东的到期内部借款),因此存在短期的周转性资金需求。

三、金融送彩金的手机娱乐平台方案

在分行的撮合下,兴业银行总行与当地政府签署战略合作协议,承诺为全区重大项目和城市基础设施的建设提供全方位、多元化的金融送彩金的手机娱乐平台,其中,作为当地基础设施建设的重中之重,同时亦作为本行环境金融的重点专属领域,本行承诺为水环境和生活垃圾处理两大板块的项目建设各提供100亿元的融资支持。公司作为当地垃圾处理业务的政府唯一授权运营主体,分行将“全程金融送彩金的手机娱乐平台”作为送彩金的手机娱乐平台该客户的业务策略,并以此为客户提供长短期结合、表内外结合、母子公司结合的一体化金融送彩金的手机娱乐平台方案:

(一)项目融资

根据公司建设规划,为其提供表内项目贷款。目前已批准两笔项目融资,其中一个项目通过与国开行联组银团的方式,并争取到资金代理行资格,从而本行得以代价最小的方式获得本项目的直接收益。此外,还有多笔项目正在上报或总行审查流程中。

(二)另类融资

对于近期拟投建的多个发电项目,由于政府资本金注入目前尚未有明确时间表,滞后于项目进度所导致的资本金不足的问题,同时考虑到客户不希望变更其直接持有项目公司股权的架构,故拟以类永续债模式解决其资本金需求。此外,为满足客户中期的运营资金需求,分行拟为客户发行3年期理财直接融资工具,目前已通过总行投行部立项。

(三)贸易融资

公司除正常项目融资外,其母公司还通过股东借款对众多项目给予流动资金支持以满足建成项目的日常运营周转。客户希望向本行申请1亿元流动资金贷款额度,用于归还母公司支持其已建成项目流动资金周转的前期股东借款,并为未来拟建成运营的项目预备铺底流动资金和运营周转资金。本笔本部短期授信已获得总行批复。

 

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